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警惕“非法集资”!

2020-07-06 09:17  来源:原创   字号:T | T

  近年来,随着人们生活水平的提高,老百姓参与投资理财的需求日渐旺盛。于是,一些不法分子打着“高收益,高回报,低风险”的旗号,以网络借贷、私募基金、健康服务、高科技产品等名义,诱使他人不断出资,以达到非法集资的目的。今年一至四月份,我市共立非法集资案件14起,涉案金额1.84亿元,受损群众1500多人。今天的节目,我们一起关注非法集资。

  程某芽所说的做会,就是“日日会”,又称“高利会”,是在原来的“互助会”、“年会”的基础上演变而成,会息远远高出合理的水平,成为了入会人眼中生财的渠道。

  2018年,温岭市公安局经侦大队接到当地数百名群众举报,从2016年到2018年8月,程某芽在温岭太平街道的棋牌室、印刷厂等地组织聚会,以“会头”身份吸收聚会金额达1700多万元,在资金链断裂后,近300名群众得不到会款,造成群众经济损失3000多万元。

  眼前这厚厚的一摞卷宗,是办案民警们经过1个多月时间,对涉案的500多名群众走访调查,后经数据统计出来的结果。

  采访中,我们了解到,程某芽原本是一名出租车驾驶员,因家庭困难于2016年开始聚集互助会,后来看到有利可图,便不再工作,大肆聚会。每只会款从原来的1000元发展到3万元,从原来的人情会发展到一月一期的会。因聚会众多,她每天在家中算利息盈余直到凌晨三点。

  然而程某芽没有实际经营项目,且平时消费高,拆东墙补西墙,以“会”养“会”。同时她还参与其他会友所聚的日日会,因此在应付会款过程中无法填补漏洞,最终“倒会”。

  程某芽这样的“会头”,聚会的利润都被个人挥霍或者支付高额的利息,一个会倒了,就会像多米诺骨牌一样引发连锁反应,导致很多参会的人血本无归。目前,程某芽已经被移送温岭市人民法院依法起诉。

  采访中,记者了解到,非法集资活动中涉及的投资人几乎覆盖了社会中各个阶层的群体,除了像日日会一样的传统的线下非法集资,2018年以来,P2P网络借贷平台也成为非法集资的重灾区。这些网络借贷平台没有通过第三方监管资金,以高利息为诱饵,吸引投资,直接控制资金牟利,甚至跑路。

  让涛涛和小李经历人生惨痛教训的,就是晁福贷网络借贷平台。这个2017年8月上线的非法集资平台仅存活了4个月,就因兑付不了承诺的高额利息被曝光,4个月经营期间,晁福贷共吸纳投资金额900多万,造成投资人经济损失330万。

  因为高额的年化收益再加上晁福贷向投资人所编造出的雄厚资本和投资故事,让小李和涛涛这样的投资人一步步落入圈套。从刚开始的两三千元半个月标,到利息更高的8到10万的半年标,最后“爆雷”,投资者的本金利息全部被吞噬。直到公安机关介入调查,真相才浮出水面,投资者一夜成富翁的美梦终被打破。